Национальный банк Украины в соответствии с условиями Меморандума МВФ осуществляет совершенствование порядка действенного контроля за значительными по объемам валютно-обменными операциями; либерализацию наличных валютно-обменных операций через банкоматы.
Поэтому, изменения, вступающие в силу с 23 сентября 2011 года согласно постановлению Правления НБУ от 11.08.2011 № 278 «Об утверждении изменений в инструкцию о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины», позволяет усовершенствовать уже действующий с 1993 года механизм обязательной проверки резидентности клиентов, осуществляющих валютно-обменную операцию согласно Декрету КМУ «О системе валютного регулирования и валютного контроля», сообщает пресс-служба Национального банка Украины.
Итак, с 23 сентября 2011 года физическое лицо сможет обменять в одном банке в течение дня валюту на сумму 150000 гривен, а не 80000 гривен (в эквиваленте) как это осуществлялось ранее. Для обеспечения контроля за соблюдением лимита операций, банки обязаны вносить личные данные клиента в систему банковского учета. При осуществлении валютно-обменной операции на сумму до 50 000 гривен в финансовом документе будет указываться резидентность клиента, его фамилия, имя и отчество. Для этого клиенту необходимо предъявить документ, удостоверяющий его резидентность. Также это может быть любой документ, который может засвидетельствовать резидентность лица: как паспорт, так и другой документ, удостоверяющий личность. Кроме того, физическим лицам предоставляется возможность осуществлять операции по продаже наличной иностранной валюты за гривны через банковские автоматы самообслуживания (банкоматы). При этом, комиссионное вознаграждение при совершении валютно-обменных операций через банкоматы отсутствует, а курс покупки-продажи иностранных валют за гривны единый при осуществлении операций, как через собственные кассы банков, пункты обмена иностранной валюты, так и через банкоматы.
С целью минимизации рисков операций с наличными на сумму от 50000 до 150000 гривен будет осуществляться полная идентификация физического лица в соответствии с законодательством Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Ранее эта норма составляла от 50000 до 80000 гривен.
Такая проверка резидентности физических лиц соответствует рекомендациям международной Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и приведена в соответствии с требованиями законодательства Украины о предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.
В тоже время в соответствии со статьями 60 и 62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» информация относительно деятельности и финансового состояния клиента, которая стала известной банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или третьим лицам при предоставлении услуг банка, является банковской тайной, имеет ограниченный доступ и может быть раскрыта третьим лицам только в законодательно установленном порядке.
858
