В связи с многократными обращениями граждан относительно проблем, которые возникают во время выполнения арбитражных операций в режиме маржинальной торговли через форексные кампании, Нацбанк Украины решил сообщить участникам таких операций следующее.
Вопрос по поводу предоставления физическими лицам услуг в сфере проведения арбитражных операций в режиме маржинальной торговли был урегулирован путем принятия постановления от 03.08.2012 № 327 правлением Нацбанка Украины . Этим документом было закреплено право проводить арбитражные операции в режиме маржинальной торговли сугубо за уполномоченными банками.
Вместе с тем, НБУ констатирует, что граждане Украины до сих пор пользуются услугами и доверяют собственные средства ненадежным компаниям и форексным клубам, не задумываясь над вопросом легитимности работы этих организаций.
В отличие от банков, большинство форексных компаний работает как фирмы, которые предоставляют информационные услуги. А договора с клиентами заключает иностранная компания, которая зарегистрирована, как правило, в офшорной зоне.
Такая компания не несет никакой ответственности – ни юридической, ни финансовой – и соответственно не может дать никаких гарантий относительно выполнения своих обязательств.
Особенности офшорной деятельности таких компаний позволяют им реализовывать недобросовестную политику, которая приводит к возникновению дополнительных рисков для клиентов. Так клиентские заявки часто выполняются по нерыночным курсам или вообще не выполняются. Клиенты часто понесут потери из-за невозвращения полученных прибылей. Кроме того, оффшорный статус таких компаний позволяет им без особых проблем прекратить свою деятельность. В таком случае возвратить собственные средства клиенту будет невозможно. Ведь средства переводились за границу не как гарантийный взнос с целью осуществления арбитражных операций, а как оплата услуг, которые будто-бы предоставила ему эта компания.
Привлекательными форексные компании для наших граждан делает упрощенная система открытия счетов, отсутствие финансового мониторинга и необходимости налоговых выплат. Эти сомнительные преимущества несопоставимы с тем риском, на который толкают своих клиентов эти компании, уверяет НБУ.
Услуги относительно проведения арбитражных операций в режиме маржинальной торговли без перечисленных выше рисков можно, как уверяют в НБУ, получить исключительно в банках. На сегодня именно коммерческие банки имеют все необходимые инструменты для полноценной маржинальной торговли, которая ведется на международных рынках, в частности техническое оборудование и достаточное число высококвалифицированных специалистов. Помимо того, банки сейчас являются максимально прозрачными финучреждениями на отечественном рынке, механизм государственного надзора и финансового контроля за которыми налажен на высоком уровне.
Также в случае проведения операций по маржинальной торговле за рубежом через банковские учреждения клиенты банков могут контролировать и перепроверять передвижение своих личных средств через свои собственные банковские счета. А это способно обезопасить клиентов от рисков потери собственных средств вследствие деятельности недобросовестных финансовых посредников.
