Через две недели Национальный банк Украины (НБУ) будет иметь в своем распоряжении все сведения о банковских клиентах. К таким мерам НБУ прибегнул в рамках борьбы с отмыванием «грязных денег».
Как сообщает «КоммерсантЪ-Украина» в публикации «Выявление по требованию» большинство клиентов банков недавно узнали, что им необходимо явиться в свое отделение банка и предоставить о себе полную информацию – пройти анкетирование.
В соответствии с постановлением НБУ с 22 апреля 2011 года были изменены нормы положения «Об осуществлении банками финансового мониторинга» и было выделено банкам полгода на сбор расширенных данных о клиентах. Каждое физическое лицо обязано в специальной анкете указать свои паспортные данные, идентификационный номер, место работы, должность, контактный номер телефона и адрес электронной почты. Должна быть оценена репутация и уровень рисков при проведении финансовых операций клиента. Указываются услуги, которыми он пользуется, номера всех счетов в других банках, принадлежность к «публичным деятелям или связанными с ними лицам». Клиент должен раскрыть информацию о своем движимом и недвижимом имуществе, счетах в ценных бумагах, спрогнозировать объем операций по счетам и указать источники происхождения доходов. Идентификация юридических лиц, резидентов и нерезидентов, содержит полный срез о проводимой ими хозяйственной и финансовой деятельности с указанием лиц, имеющих доступ к имуществу предприятий.
Данные по рисковым клиентам собирались до 22 июня 2011 года, по всем остальным – до 22 октября 2011 года. Ранее банки не оглашали данный сбор информации, но с приближением срока подачи отчетов в НБУ банковский сектор активизировался.
Решением НБУ предусмотрена упрощенная идентификация клиентов с низкой вероятностью занятий легализацией криминальных доходов, но банки выполняют пожелания НБУ, узнавая максимально возможный объем информации. «В принципе, нам не вся информация нужна, но мы должны выполнять постановление НБУ», — заявил зампред правления ВиЭйБи Банка по розничному бизнесу Антон Шаперенков. В свою очередь юристы поясняют данную щепетильность желанием банков иметь возможность оказывать давление на клиентов в случае невыполнения ими условий договора.
«Я считают, что банк должен проводить мониторинг и оценку финансового состояния и рисков. У банка нет оснований относить всех финансового состояния и рисков. У банка нет оснований относить всех клиентов к высокой категории. Прикрываясь такими требованиями, банки пытаются собрать максимально полную информацию о клиентах. Создается впечатление, что граждане Украины только тем и занимаются, что отмывают деньги преступным путем или финансируют терроризм. Финансовая система вступает в конфликт с экономическим сектором и гражданами. Цель создания такой ситуации не поддается логическому объяснению и приводит к расширению теневого сектора», — заявил управляющий партнер юридической компании «Кравец, Новак и партнеры» Ростислав Кравец.
1180
