Национальный банк Украины (НБУ) обещал в понедельник, 10 октября, принять окончательное решение об упрощении осуществления валютообменных операций для населения. Однако данное решение принято не было, но начались активные проверки банков на предмет точного соблюдения инструкций обмена.
«Проверки банков уже сейчас проводятся – на уровне обменных пунктов действуем по принципу «секретного покупателя», — несколько представителей НБУ в разных областях провоцируют клерков в банковских обменках, предлагая им поменять деньги без паспорта, но за вознаграждение. Или, например, провести обмен по чужому паспорту. Случаи нарушения нормативных актов НБУ фиксируются, и мы требуем от банков провести более серьезный инструктаж своих работников», — заявил один из членов правления НБУ, пожелавший остаться неназванным, сообщают «Экономические известия».
Также отрабатываются так называемые оптовые каналы валют, когда крупные суммы предлагаются физическими лицами к обмену банковским отделениям, филиалам и даже дирекциям без предоставления документов.
С помощью проведенных замеров были открыты неединичные факты как безосновательного отказа физическим лицам в проведении валютообменных операций, так и случаи установления банками дополнительных условий, которые не предусмотрены требованиями нормативно-правовых актов НБУ. Ну и на осуществлении валютообменных операций без наличия необходимых документов или без оформления соответствующих квитанций тоже кое-кто попался. По итогам проверок есть несколько случаев вынесения решения о временной приостановке пункта лицензии, дающей право на валютные операции.
Напомним, с 23 сентября 2011 года вступило в силу требование Национального банка к банкам и пунктам обмена валют производить документальную идентификацию клиентов-физлиц, обменивающих инвалюту, а также копировать документы таких клиентов независимо от суммы валютообменной операции.
504
