С 23 сентября в Украине начали действовать новые правила обмена валюты. В соответствии с ними, физлицо, которое решило обменять деньги, должно предъявить документ, удостоверяющий его личность.
Однако нововведение начало отталкивать украинцев от обмена валюты в банках и легальных обменных пунктах. И в итоге большинство населения начало пользоваться услугами «серых» обменок, лишь бы не показывать место прописки. И все это для того, чтобы не искушать сотрудников, которые теперь знают точное местоположения клиента с обмененной суммой.
«Полностью избежать идентификации при покупке валюты невозможно. Однако, возможно не светить место жительства», — рассказал управляющий партнер ЮК «Алексеев, Боярчук и партнеры» Сергей Боярчуков.
В соответствии с постановлением НБУ от 11.08.2010 г. №278 обязательное предъявление паспорта является только в случае осуществления валютно-обменной операции в течение одного дня в одном банке на сумму более 50 тысяч гривен. Если же сумма валютно-обменной операции составляет менее 50 тысяч гривен, уполномоченному работнику банка нужно документально подтвердить только фамилию, имя и отчество, предъявив при этом любой удостоверяющий личность документ, который не имеет информацию о прописке.
«Действующее законодательство предусматривает целый ряд таких удостоверяющих личность документов. Это может быть: удостоверение госслужащего, пенсионное удостоверение, студенческий билет, удостоверение участника войны, народного депутата, моряка, рыбака, водительское удостоверение и так далее», — рассказывает юрист.
В то же время сотрудник банка не должен снимать копии со страниц паспорта при обмене суммы менее 50 тыс грн (эквивалент в валюте). Если же в банке все же хотят сделать копию вашего документа, стоит пойти в другой банк.
Необходимо отметить, что в случае отсутствия паспорта по каким-либо причинам, можно обратиться в ЖЭК за формой №3, которая подтверждает место жительства гражданина. Тогда, например, международный паспорт или другое удостоверение вместе с формой №3 могут составить альтернативу обычному паспорту.
«Хотя все будет зависеть и от банка – насколько он гибко будет подходить к проблемам клиентов. Таким образом, если необходимо приобрести валюту без предоставления «лишней» информации в объемах больших, нежели 50 тысяч гривен, придется покупать валюту частями в разных банках, поскольку на сегодняшний день в Украине нет единой национальной банковской мониторинговой системы и проследить сколько один человек купил валюты невозможно», — поясняет Сергей Боярчуков.
Но, оказывается, обменять деньги можно не только в банке или обменном пункте, а также и в Интернете. На одном из форумов появилось объявление: «Куплю 1000 долларов по коммерческому курсу, работаю в центре, возле Бессарабки». Следовательно, менялы, стоящие ранее на улицах, теперь могут спокойно сидя дома у компьютера находить подобные объявления и потом производить обмен валюты. Однако есть одно но. Менялы, которые работают через Интернет, вместо среднестатистического курса 8,04 продают валюту по 8,14, зарабатывая при этом 100 гривен. Положительной стороной такого обмена является доставка валюты прямо на место работы клиента.
Из этого можно сделать вывод, даже с введением новых правил люди без паспортов находят выход. И в этом смысле заявление главы Нацбанка звучит как парадокс.
«Уже можно говорить о том, что теневому рынку наличной валюты нанесен серьезный удар», — заявил глава Нацбанка Сергей Арбузов на этой неделе.
По материалам: Деньги.ua, Комсомольская правда в Украине
809
