Крупные финансовые группы Америки готовятся к новому раунду стресс-тестов, которые помогут определить, какие институты в настоящее время достаточно здоровы для того, чтобы привлекать дивиденды и выкупать акции.
Ожидается, что уже на этой неделе Федрезерв приступит к изучению данных, представленных 19 группами, включая Goldman Sachs, JPMorgan Chase и Bank of America, с целью определить степень устойчивости их балансов к новым экономическим и финансовым шокам.
Политики полагают, что тестирование будет завершено к марту и подготовит почву к первому этапу увеличения дивидендов и скупке акций во втором квартале.
Федрезерв попытался провести четкое различие между новыми тестам и тестами, проведенными в прошлом году. Институты пройдут испытание в рамках новой системы регулярного тестирования, не включающей такие критерии как «прошел/не прошел». Результаты тестирования не будут обнародоваться.
ФРС также сможет определить, могут ли банки справиться с более жесткими требованиями к капиталу, согласованными международным Базельским комитетом в прошлом году. В качестве модели стресс-тестов рассматривается тестирование, которое в прошлом году помогло убедить рынки в кредитоспособности американских институтов.
Аналитики прогнозируют, что более здоровые банки, такие как Goldman, JPMorgan и Bank of New York Mellon, будут одними из первых институтов, которым будет разрешено вернуть капитал держателям облигаций.
Тестирование будут проходить следующие финансовые группы: Citigroup, Bank of America, JPMorgan, Goldman, Morgan Stanley, Wells Fargo, GMAC, American Express, PNC, Regions Financial, SunTrust, Fifth Third Bancorp, KeyCorp, MetLife, BNY Mellon, Capital One, US Bancorp, State Street и BB&T.
В целом американские банки имеют все возможности для того, чтобы соответствовать новым требованиям Базельского соглашения.
292
