Нацбанк Украины оштрафовал Сенс Банк (ранее – Альфа Банк, Киев) на
47,3 млн грн за необеспечение надлежащей организации внутрибанковской
системы предотвращения и противодействия и проведения первичного
финансового мониторинга (ПФМ).
Как говорится в сообщении регулятора вечером в четверг, он наложил на
Сенс Банк штраф еще на 0,4 млн грн за ненадлежащее исполнение
обязанности осуществлять изучение клиентов.
В пресс-службе банка агентству «Интерфакс-Украина» сообщили, что
основные замечания – это ненадлежащее изучение мерчантов при проведении
операций интернет-эквайринга. «Банком пересмотрены подходы к анализу
партнеров сегмента электронная коммерция с учетом полученных
рекомендаций от НБУ, составлен соответствующий план предпринимаемых
мер», – указали в Сенс Банке.
В финучреждении отметили, что основные нарушения происходят на уровне
финансовой компании, являющейся агрегатором, поэтому крайне важно
совместно с банковскими ассоциациями наработать и обсудить прозрачные
правила игры для всех на этом рынке и усилить надзор за деятельностью
финансовых компаний, являющихся субъектами ПФМ.
Среди претензий регулятора, согласно информации на его сайте,
недостаточная проверка клиентов, риск деловых отношений с которыми
высок, отсутствии процедуры онлайн-мониторинга и последующего
мониторинга информации о плательщике и получателе переводов, а также
нарушения в предоставлении информации по запросам инспекционной группы.
Помимо того НБУ оштрафовал на 204 тыс. грн ФК «Контрактовый Дом» за
неосуществление надлежащей проверки до проведения перевода плательщика,
ООО «Премиум Финанс» – на 1,216 млн грн, а также ФК «Финофис» на 23,59
тыс. грн, ООО «НСП» – на 51 тыс. грн.
По материалам: Интерфакс-Украина
